El SAT detectará estas palabras prohibidas en transferencias bancarias como parte de una estrategia de vigilancia automatizada contra delitos financieros.
La autoridad fiscal busca evitar operaciones sospechosas relacionadas con lavado de dinero, fraude, narcotráfico y otros ilícitos.
¿Cuáles son las palabras que detectará el SAT en transferencias bancarias?
De acuerdo con la lista actualizada, el SAT utilizará sistemas de Inteligencia Artificial para identificar conceptos que contengan términos como:
- “drogas”
- “armas”
- “fraude”
- “lavado de dinero”
- “narcotráfico”
- “soborno”
- “secuestro”
- “robo”
- “apuestas”
- “sexo” y referencias sexuales
- “dinero ilegal”
Riesgos de usar palabras prohibidas en transferencias bancarias
El uso de estas palabras, incluso de manera accidental o en tono de broma, puede generar alertas automáticas en el sistema del SAT y derivar en:
- Retención temporal de transferencias.
- Solicitudes de aclaración sobre el origen del dinero.
- Bloqueos preventivos de cuentas.
- Auditorías fiscales o sanciones administrativas.
¿Por qué el SAT detectará estas palabras prohibidas en transferencias bancarias?
Supuestamente, el SAT busca reforzar la transparencia financiera y reducir riesgos asociados al lavado de dinero y la evasión fiscal.
El monitoreo digital forma parte de una estrategia nacional para blindar al sistema bancario contra actividades ilícitas.
Recomendaciones para evitar problemas
Usa conceptos claros como “pago de servicios”, “préstamo familiar” o “compra de insumos”.
Evita términos ambiguos, bromas o referencias sensibles.
Guarda comprobantes que respalden tus transferencias.
